為促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融的健康發(fā)展，螞蟻金服等多家互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)27日在陸家嘴舉行的2015中國互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢峰會(huì)暨第五屆反洗錢高峰論壇上，聯(lián)合發(fā)布了反洗錢宣言，將合作共同打擊金融犯罪。

　　由復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心主辦的這次峰會(huì)，吸引了螞蟻金服、財(cái)付通、快錢、易寶、通聯(lián)支付等眾多機(jī)構(gòu)前來參與。

　　互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，從網(wǎng)購、消費(fèi)、理財(cái)?shù)确椒矫婷娼o人們的生活帶來了極大便利，但網(wǎng)上交易隱藏著的一些地下錢莊、網(wǎng)絡(luò)賭博、金融詐騙、走私、破壞金融管理秩序的洗錢行為，亦需有力打擊。

　　事實(shí)上，對(duì)于如何打擊洗錢和恐怖融資，新興的互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)近年來也作出了一系列探索。尤其是在全新的DT時(shí)代，利用大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段反洗錢，也給打擊洗錢帶來了一些全新思路。

　　如螞蟻金服采用大數(shù)據(jù)、“互聯(lián)網(wǎng)+”的思路構(gòu)建了智能的反洗錢體系，目前已實(shí)現(xiàn)通過三道大數(shù)據(jù)技術(shù)的立體防線來進(jìn)行反洗錢的風(fēng)險(xiǎn)管理和防范。今年以來，螞蟻金服反洗錢團(tuán)隊(duì)就向反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送800多份可疑交易報(bào)告，其中多份已移送公安機(jī)關(guān)。借助大數(shù)據(jù)的力量，使可疑交易報(bào)告更準(zhǔn)確，大幅降低誤抓率，提升反洗錢工作的效率。

　　然而，打擊網(wǎng)上洗錢和恐怖融資，維護(hù)互聯(lián)網(wǎng)金融的安全和秩序，絕不是哪家機(jī)構(gòu)一家的事，需全行業(yè)形成合力。會(huì)上，各家與會(huì)機(jī)構(gòu)共同發(fā)表了《陸家嘴宣言——中國互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢聯(lián)合倡議》，聲明將齊心協(xié)力共同提升行業(yè)的整體抗風(fēng)險(xiǎn)能力，更好地維護(hù)中國金融安全，更好地服務(wù)中國經(jīng)濟(jì)。

　　宣言倡議，各家機(jī)構(gòu)自覺自主，把反洗錢納入企業(yè)的基礎(chǔ)性部署。以國家的反洗錢政策為履職盡責(zé)的指針，順應(yīng)監(jiān)管模式由“他動(dòng)”轉(zhuǎn)“自動(dòng)”的趨勢，按照FATF的風(fēng)險(xiǎn)為本原則和方法，科學(xué)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，合理配置資源，有效防范或降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。在提高企業(yè)自身反洗錢能力和水平的同時(shí)，加強(qiáng)同業(yè)間合作，搭建信息共享平臺(tái)，建立健全信息分享機(jī)制，切實(shí)提高同業(yè)間反洗錢合作水平。

　　宣言呼吁各互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)擁抱監(jiān)管，積極主動(dòng)與監(jiān)管部門建立起常態(tài)化的有效溝通機(jī)制，配合政府監(jiān)管部門和執(zhí)法部門的行動(dòng)。

　　螞蟻金服副總裁陸杰迅在代表互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)發(fā)言時(shí)表示，各機(jī)構(gòu)須團(tuán)結(jié)起來，共同應(yīng)對(duì)和打擊恐怖融資和洗錢犯罪，維護(hù)金融和網(wǎng)絡(luò)安全?；ヂ?lián)網(wǎng)推動(dòng)新金融的發(fā)展，也對(duì)監(jiān)管帶來新的需求。我們希望積極配合監(jiān)管部門搭建基于新一代金融基礎(chǔ)設(shè)施的監(jiān)管體系，推動(dòng)新金融時(shí)代的行業(yè)自律和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，讓“互聯(lián)網(wǎng)+”金融的各項(xiàng)業(yè)務(wù)在創(chuàng)新完全置于透明有效的監(jiān)管之下，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)妥創(chuàng)新。