有人的地方就有江湖，有信用卡消費的地方，就有套現(xiàn)的存在。隨著互聯(lián)網(wǎng)金融平臺以迅雷不及掩耳之勢滲透入人們的生活，人們發(fā)現(xiàn)，不僅可從銀行申請貸款和信用卡，還能從以京東金融、螞蟻金服等互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)獲得貸款，這也讓白條和花唄等產(chǎn)品成為套現(xiàn)“門路”。

　　近日，四川成都就曝出一位專門協(xié)助他人套現(xiàn)的鉆空者涉嫌詐騙被抓的事件。他的獲利方式就是讓資金需求方在京東網(wǎng)購物品并寄給他，他再支付現(xiàn)金給需求方，如果僅僅是這樣，這還只是一種違規(guī)行為，但問題在于，他并不是一個有“職業(yè)道德”的套現(xiàn)鉆空者。

　　在拿到貨之后，鉆空者并未向需求方支付現(xiàn)金，需求方套現(xiàn)未果，反被吞貨，丟了夫人又折兵，最終憤而舉報，使得這場套現(xiàn)交易在進行了90單后東窗事發(fā)。不過，在這90單中，京東的違規(guī)交易攔截系統(tǒng)攔截了其中95%以上的交易，而那名鉆空者已被公安機關(guān)帶走。

　　而螞蟻花唄更是為了打擊套現(xiàn)而清理上千家涉嫌套現(xiàn)的不法商家。螞蟻花唄9月初曾公布套現(xiàn)打擊成果，過去半年，螞蟻花唄清理了數(shù)千個涉嫌套現(xiàn)的不法商家，遏制套現(xiàn)和相關(guān)欺詐。商戶一經(jīng)參與套現(xiàn)，不僅要查封關(guān)店，而且會被列入黑名單，永久禁入支付寶和淘寶，情節(jié)嚴重的還會追究法律責任。

　　在分析人士看來，白條、花唄等產(chǎn)品的初衷是便利消費者，是一種減輕現(xiàn)金壓力的分期工具，但被不少投機者扭曲成套現(xiàn)工具，演變成一場套現(xiàn)分子和從事金融業(yè)務機構(gòu)的貓鼠游戲?；臃碌尿_局，使得套現(xiàn)行為變得越來越不安全，不僅套現(xiàn)者權(quán)益受損，也考驗著互聯(lián)網(wǎng)平臺的風控和交易監(jiān)控攔截體系。

　　京東金融人士表示，白條團隊在多個環(huán)節(jié)都有風控攔截。首先在開通白條階段，利用積累的大數(shù)據(jù)就能篩除一部分高違約風險用戶。在日后的用戶使用白條過程中，京東的攔截系統(tǒng)會實時監(jiān)控整個交易流程，絕大多數(shù)套現(xiàn)行為都無法突破這一系統(tǒng)。此外，京東已在積極對接央行信用系統(tǒng)，互通信息，交叉篩查，只要在白條上面違約，用戶很可能從銀行渠道無法完成借貸。